Клиенты Сбербанка жалуются на массовую блокировку карт. В последние дни у многих людей возникли реальные трудности с доступом к своим счетам, хотя ранее никаких проблем с этой кредитной организацией у них не было. Как стало известно, проблемы возникли у тех клиентов, которые по каким-то причинам были занесены сотрудниками Сбербанка в черный список. Как оказалось, в настоящее время попасть в такой список может каждый второй клиент.
Сбербанк расширил перечень нарушений, из-за которых можно оказаться в черном списке
Сейчас клиенты Сбербанка могут попасть в черный список по ряду причин. Среди таковых:
- Перевод денег с одной карты на другую. С этой проблемой обычно сталкиваются индивидуальные предприниматели, которые переводят средства с карточки юридического лица на карту физического лица, указывая в его назначении «Доход от предпринимательской деятельности». Чтобы счет предпринимателя не был заблокирован, этим клиентам рекомендуют представлять банку документы, которые подтвердят, что все налоги с переведенной суммы уже уплачены.
- Проведение крупных разовых транзакций. С этой проблемой сталкиваются клиенты, которые получают большие суммы в качестве компенсации по решению суда. В этом случае человеку нужно представить документы, подтверждающие происхождение средств на счету, чтобы разблокировать карту.
- Причастность клиента к финансированию терроризма. Список лиц, которых могут обвинить в таких нарушениях, есть у Росфинмониторинга.
Также в настоящее время Сбербанк часто блокирует мелкие транзакции. Он может остановить перевод денег через мобильный банкинг или интернет-приложение. В таких случаях клиенту нужно подтвердить назначение платежа в одном из офисов кредитной организации, иначе он не сможет пользоваться своей картой.
Есть ли смысл в такой работе?
В Сбербанке говорят, что такие меры позволяют обезопасить счета клиентов. Они защищают от мошенников, получающих доступ к счетам через фишинговые программы. Кроме того, они позволяют эффективно пресекать финансирование терроризма. Эксперты, работающие в ЦБ, считают, что такие действия со стороны кредитной организации вполне оправданы. Они неудобны для многих клиентов, но значительно снижают риск утечки средств со счетов ИП и физических лиц. Представители регулятора отметили, что ныне все российские банки обязаны прибегать к таким мерам, в противном случае они могут быть лишены лицензии за несоблюдение правил безопасности в работе с платежами.
Источник: Банкирос