На любых этапах развития бизнеса может возникнуть необходимость в привлечении дополнительных финансов. Первое, что приходит в голову — обратиться за кредитом в банк. Однако такое решение подходит не всем. Рассмотрим альтернативные способы привлечения средств для бизнеса разного уровня.
Стартап: господдержка, инкубаторы, венчуры
Сам по себе стартап сопряжен с определенными рисками, поэтому необходимо максимально серьезно подходить к поиску источников его финансирования.Взять кредит в банке на выгодных условиях для молодого бизнеса непросто, поэтому целесообразно рассмотреть другие варианты получения средств.Самое простое юридически и практически — использовать собственные накопления. Рискуете в данной ситуации только вы, зато и прибыль будет принадлежать вам одному.
Немаловажен аспект государственной поддержки стартапов, поэтому, если вы решили открыть бизнес, не лишним будет ознакомиться с работой структур, занимающихся поддержкой малого бизнеса. Помимо различного вида субсидий (которые фактически предоставляются не на развитие, а на погашение затрат), государство предоставляет начинающему бизнесу информационную и юридическую поддержку, возможность обучения и прочие «бонусы», о которых многие попросту не знают.Также правительство наряду с крупными корпорациями предоставляет молодым бизнесменам возможность участвовать в конкурсах, где победитель получает крупный денежный приз, и грантах (актуально для наукоемких и социально важных проектов).
Ещё несколько эффективных способов поддержки стартапа — инкубаторы или акселераторы. Бизнес-инкубаторы полезны тем, чей бизнес находится на стадии идеи или только-только начинает свое развитие. Они помогают арендовать помещение на льготных условиях, оказывают юридическую и бухгалтерскую помощь — словом, помогают вам сделать первые шаги.
Акселераторы же призваны поддержать тех, кто так или иначе встал на ноги, но не знает, как и в каком направлении двигаться. В обмен на долю капитала в компании акселератор возьмет над предприятием шефство: обучит, окажет финансовую и экспертную поддержку. Финансирование, выделяемое бизнесу, не является в данном случае основным смыслом взаимодействия стартапа и акселератора. Оно покрывает, как правило, текущие расходы, сопряженные с развитием, и не является прибылью в прямом смысле слова. Тем не менее, акселераторы также привлекают к перспективным проектам будущих инвесторов и бизнес-ангелов, что может играть в судьбе стартапа решающую роль.
Деятельность венчурных фондов также основана на риске, однако, в отличие от бизнес-ангелов, венчурные капиталисты более осмотрительны и предпочитают стартапы со средней степенью риска. Венчурные фонды ожидают от стартапа быстрой прибыли, поэтому в первую очередь подойдут для тех, кто рассчитывает на стремительный рост.
Малый бизнес: краудлендинг и имущество в лизинг
Оптимальным вариантом финансирования для действующего малого и микробизнеса является краудлендинг — привлечение средств частных инвесторов. С помощью инвестиционных платформ, таких как MoneyFriends, можно размещать заявки, просматривать инвестиционные предложения и заключать договоры займа.
Получить финансирование на инвестиционной площадке можно быстрее, чем в банке (зачастую это 2-3 дня). Кроме того, займы предоставляются онлайн, без залога и поручителей. Процентная ставка зависит от финансового рейтинга заемщика и составляет в среднем порядка 20% (плюс небольшая комиссия за услуги площадки). Тем не менее, учитывая все преимущества, расходы для заемщика окупаются сполна.
Небольшой объём документов, простота и удобство краудлендинга привлекли к нему много внимания, в том числе среди банков: в конце 2019 года свою краудлендинговую платформу представил Сбербанк, до этого свою эффективность подтвердили «Поток» от Альфа-банка и «Модульденьги» от Модульбанка.
Мы подробно рассказывали про этот способ привлечения финансирования — подробности можно прочитать здесь:
Также одним из источников дополнительных ресурсов для предприятия малого бизнеса может стать лизинг, направленный на приобретение имущества. Предприниматель обращается в лизинговую компанию с просьбой о приобретении оборудования или, скажем, автотранспорта. Между ними заключается договор на использование имущества за определенную плату и на установленный срок, с правом выкупа или без него. По такому принципу работает наша дружественная компания «МСБ-Лизинг».
Лизинговые платежи полностью относятся на себестоимость и уменьшают налогооблагаемую базу по налогу на прибыль. НДС по ним возмещается в полном объеме, в отличие от процентов по банковским кредитам. Обратиться за лизингом могут компании, работающие не менее полугода.
Средний и крупный бизнес: облигации
Облигации — эффективный способ привлечь средства без необходимости передавать во владение инвестора доли компании. В сравнении с банковским финансированием, облигации дают возможность быстрого получения денег (регистрация и выпуск бумаг занимает от 30 дней). Кроме того, компания сама устанавливает процентную ставку и срок действия облигаций таким образом, чтобы привлечь инвесторов выгодными условиями и получить максимальную прибыль. Помимо прочего, успешный опыт выпуска облигаций — прекрасная возможность повысить свой рейтинг и создать положительную репутацию.
Для среднего бизнеса коммерческие облигации — самый удобный способ привлечь деньги. Содействие в их размещении — второе направление деятельности нашей платформы.
Бумаги регистрируются Национальным расчетным депозитарием и размещаются по закрытой подписке, без залогов, без проспекта эмиссии и с облегченным раскрытием информации, что делает процесс регистрации быстрее и легче.
Биржевые облигации больше подойдут представителям крупного бизнеса. Московская Биржа, через которую они регистрируются, выставляет эмитенту обширный перечень требований: уровень дохода, кредитная история и кредитный рейтинг, соблюдение финансовой отчетности и многое другое. Все это обеспечивает высокий уровень безопасности вложений для инвестора и значительно повышает популярность облигаций, а значит, увеличивает приток денежных средств.
Еще один способ для крупных компаний привлечь финансирование — провести процедуру IPO — публичное размещение акций. Это расширяет для инвесторов доступ к бумагам компании и тем самым увеличивает оборот средств. Проведение IPO формирует имидж компании как успешной и стабильной на рынке, ведь к нему прибегают тогда, когда нужен большой объём средств на масштабное расширение.
Источник: vc.ru
Оставить комментарий